1、账务查询

指客户可通过账户管理中的账户，查询服务功能、了解各类网银账务信息，它具有以下6个功能：账户余额查询、账户明细查询、网上转账交易查询、财务支付查询、贷款信息查询和电子回单校验功能。

• 账户余额查询：通过此功能菜单为企业提供网银下挂账户的余额查询服务。

• 账户明细查询：通过此交易，企业可查询下挂账号的任何方式交易的明细（包括柜面交易和网银交易）。通过选择账号和选择当日交易或历史交易查询 ，其中历史明细查询提供交易日期范围的选择。

• 网上转账交易查询：即对用户自己所发起的，或经过自己处理过的转账交易记录（包括授权、发送等）进行查询，包括下挂账户转账、对外付款、批量转账、预约转账、预约转账撤销指令的查询服务。

• 财务支付查询：该功能为企业查询出经手过的代发工资、代报销、费用预借的交易记录的状态、详细信息，并可以对其进行明细查询。它具有多种查询组合方式，如：付款账号、代发月份、交易金额、提交日期等。

• 贷款信息查询：该功能菜单为企业提供网银下挂账户为贷款自动扣款账户的查询服务。它能了解该账户一年内的还款记录情况。

• 电子回单校验：为企业网上银行客户提供的以电子化方式查询、打印和补打回单的功能。我行提供的网上银行电子回单仅作为客户记账或发货的参考，不作为客户入账依据。收款方如果非我行客户，也可以通过访问我行网站验证付款方提供回单的真实性。

2、收付款管理

收付款管理包括转账指令管理、财务支付等菜单，转账指令管理主要实现下挂账户转账、对外付款提交（行内、行外）、批量转账提交、预约转账提交、预约转账撤销、付款交易维护、收款人维护等七项交易；财务支付主要实现代发工资、费用报销/借、代发/代报销/预借查询等三项交易。

• 下挂账户转账：是用于收付款双方账号均为该企业在我行开立的、同一客户号的活期账户间的转账指令提交，收付款账户必须为网银下挂账户。通过本功能，可以对该企业网银下挂账户之间进行方便快捷地转账。
• 对外付款提交：包括行内转账、行外转账。行内转账指企业向在重庆农村商业银行开户的企业划转资金，企业网上银行系统自动核对账号和账户名称，实时到账。行外转账指企业向在全国各地其他银行开户的企业划转资金，通过人行或农信银汇路，方便快捷地汇划资金。
• 批量转账提交：通过此功能企业上传批量文件或手工录入文件，一次性可使用多笔行内或行外转账指令，包括批量文件提交和手工录入。
• 预约转账提交：通过此功能企业对账户预约指定日期的转账，包括下挂账户预约转账、对外预约转账。
• 预约转账撤销：该功能允许企业操作员经过授权撤销银行已受理但未执行完毕的预约转账业务。
• 付款交易维护：通过该功能企业可查看该操作员已经提交的单笔、批量和预约指令状态的交易。付款交易维护包括逐笔指令维护、批量指令维护和预约指令维护功能。
• 收款人维护：是企业用来维护收款人包括添加、修改和删除等功能，当前页面显示是能维护的收款人列表。
• 代发工资：指企业通过网银导入文件或编辑手工录入本企业的员工工资明细，发放工资。企业网银系统自动核对员工姓名和账号，办理工资发放，返回发放结果供企业查询。
• 费用报销/预借：通过该功能企业从在本行开立的基本账户，向员工在本行开立的个人结算账户，进行报销款项的实时划转。
• 代发/代报销/预借查询：通过该功能为企业客户提供查询批量发放员工工资、员工报销和预借交易的指令服务，并可以删除本人未复核和授权的代发/代报销/预借指令。

3、企业理财

指企业通过本行网银平台办理活期转定期、定期转活期业务的操作功能，包括活期转定期、定期转活期、定活交易查询、定期存款查询。

• 活期转定期：指企业可通过该功能将允许转出的单位活期存款转为单位定期存款。
• 定期转活期：指企业可通过该功能将网银上的单位定期存款转入对应的活期存款账户。
• 定活交易查询：指企业可通过该功能查询及删除企业定期、活期互转的明细信息，可对本人提交的未复核和授权的信息进行删除处理。
• 定期存款查询：指企业通过该功能可查询到客户名下对应的活期账户转入的所有人民币定期存款账户。