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信托财产保管业务

发布日期：2026-07-03

一、业务概况

　　信托财产保管业务是指重庆农村商业银行作为保管银行接受信托公司委托，安全保管信托财产，并提供资产保管、资金清算、会计核算与估值、投资监督、信息披露等服务的业务。

　　二、服务对象

　　已在国家金融监管总局正式注册登记、发行成立信托计划的信托机构；符合合格投资者要求的自然人、法人机构等委托人。

　　三、服务内容

　　1、资产保管：开立专用资金账户及证券账户，安全保管信托财产，保证信托财产的完整、独立及安全；严格保管信托计划相关实物凭证及重要资料。

　　2、资金清算：根据信托公司划款指令，完成信托计划相关的资金清算与证券交收。记录信托资金划拨情况，保存信托公司的资金用途说明。

　　3、会计核算与估值：定期编制并与信托公司核对会计报表，保证会计记录与账务规范、准确；保存信托财产保管活动记录、账册、报表和其他相关资料；按照信托财产保管协议约定对信托计划进行估值，并与信托公司核对估值结果。

　　4、投资监督：对信托财产管理方式、运用范围和对象、投资组合比例、投资限制等进行监督和核查，监督信托财产管理运作中是否发生法律法规和有关文件规定、合同约定禁止从事的行为。

5、信息披露：定期复核信托公司提供的相关报表、报告，客观、公正地披露信托计划运作情况，保障信托计划透明运作。